什么情况个人账户被查?

1、中国人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，它是用来规范人民币的使用，对人民币的进出进行侦查，防范违法行为的发生。对于不同的个体和机构来说它的规定额度是不同的。比如个人银行账户为20万元,对单位100万元及以上的单笔转账等。

2、那么，如果您单日个人账户进账额度到了规定额度的极限，银行就会查你的账户吗?答案是否定的。他们不单单只看你这一天的进账额度，还会综合你之后的进账情况。若是您之后个人账户再也没有比较大额的进账记录，那么他们可能会放弃对你的观察，可是若是你之后持续几天都出现了很多笔大额的进账，那么银行就会对你你进行监测了。

3、或者有其他情况，比如他们发现了你与相同的收付款.人之间短期内频繁发生资金收付，或者周期性发生大量资金收付等可疑支付交易，这样银行也会对你进行监察。

4、所以说，他们监察你并不是因为你的进账额度多，而是你的进账额度突然变得可疑。而当银行发现这种情况后，他们首先会对你打电话进行询问您的的进账明细，进而做进一步的处理。

一个月多少流水被银行注意?

一般情况下，正常的生意往来，一个月的流水非常多，只要你是合法的，银行是不会注意你多少流水的，但是如果涉嫌违法了，有多少流水也会被银行注意，被有关部门关注的。

注意：根据银行官方规定，如果当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取，并且频繁的存取大额现金存款也会被相关的机构进行监控。目的是为了防止客户利用账户进行洗钱活动，规定了对频繁的、大额现金存款进行监控。